직업백과

고객창출 수준 : 4

정의

고객창출이란 관리대상 고객 확보를 위하여 고객에게 필요한 정보를 분석하고 다양한접근 방법을 통해 신규고객과 기존고객을 발굴하는 능력이다.

직무내용

• 대상고객 선정하기
• 대상고객 분석하기
• 대상고객 접근하기

지식 및 기술

• CRM
• 고객
• 고객관계관리
• 고객정보
• 기존고객
• 대상고객
• 신규고객
• 우량고객
• 이탈고객
• 채널
• 투자성과

수행태도

• 계량적
• 규범적
• 기술적
• 논리적
• 성실함
• 심미적
• 인간적
• 자율적
• 적극적
• 전략적
• 책임감
• 합리적
• 협동적

관련자격증

• 자산관리사(CFP)
• 자산관리사(FP)

관련전공

• 상경계열

관련훈련

• SNS를 활용한 금융바이럴마케팅
• 비대면고객 마케팅
• PB영업 실무능력 향상
• 고객유형별 상담·영업 전략

고객상담 수준 : 4

정의

고객상담이란 고객의 니즈를 파악하기 위하여 관리대상 고객과의 상담을 준비하여 실행하고 이를 체계적으로 관리하는 능력이다.

직무내용

• 상담 준비하기
• 상담 실행하기
• 상담 사후관리하기

지식 및 기술

• FAB
• 개방형질문
• 고객
• 고객상담
• 공감대
• 니즈
• 답변
• 상담일지
• 세일즈
• 친밀감
• 형성

수행태도

• 계량적
• 계획적
• 고객중심적
• 논리적
• 신뢰감
• 응용력
• 인간적
• 자신감
• 자율적
• 책임감
• 합리적
• 협동적

관련자격증

• 자산관리사(CFP)
• 자산관리사(FP)

관련전공

• 상경계열

관련훈련

• PB입문

고객정보수집·분석 수준 : 4

정의

고객정보수집·분석이란 효율적인 자산관리를 위하여 고객의 재무목표와 투자성향을 파악하고 재무적·비재무적 정보를 수집·분석하는 능력이다.

직무내용

• 재무목표 파악하기
• 투자성향 파악하기
• 재무적 정보 수집·분석하기
• 비재무적 정보 수집·분석하기

지식 및 기술

• 고객
• 고객정보
• 비재무적
• 비재무정보
• 소비자기본법
• 자산관리
• 재무목표
• 재무정보
• 정보이용
• 투자성향
• 현금흐름표

수행태도

• 계량적
• 관용적
• 규범적
• 기술적
• 논리적
• 신뢰감
• 심미적
• 인간적
• 자율적
• 적극적
• 조직적
• 책임감
• 합리적
• 협동적
• 효율적

관련자격증

• 자산관리사(CFP)
• 자산관리사(FP)

관련전공

• 상경계열

관련훈련

• FP 실무(경기분석과 재무설계)
• PB입문

금융자산 투자설계 수준 : 5

정의

금융자산 투자설계란 고객의 재무목표 달성을 위하여 국내·외 경제환경·금융시장을 분석하고 자산배분전략을 수립하여 포트폴리오를 구성하는 능력이다.

직무내용

• 국내·외 경제환경·금융시장 분석하기
• 자산배분전략 수립하기
• 금융상품 분석하기
• 포트폴리오 구성하기

지식 및 기술

• 경제환경
• 금융
• 금융상품
• 금융자산
• 기대수익률
• 시장
• 자산배분전략
• 전략적자산배분
• 투자목표
• 투자위험
• 투자전략

수행태도

• 계량적
• 기술적
• 논리적
• 성실함
• 신뢰감
• 인간적
• 자율적
• 적극적
• 전략적
• 조직적
• 합리적
• 효율적

관련자격증

• 자산관리사(CFP)

관련전공

• 상경계열

관련훈련

• PB를 위한 경제지표 분석 및 활용
• FP 실무(경기분석과 재무설계)
• 글로벌 웰스 매니지먼트(Global wealth management)
• Wealth management 실무
• PB입문
• PB영업 실무능력 향상
• 은퇴설계전문가를 위한 실무사례연구
• 상속증여 및 은퇴설계
• FP 실무(보험 및 은퇴설계)
• 은퇴설계전문가-Master
• 금융상품의 이해
• PB를 위한 방카슈랑스 실전 판매전략
• 상호금융MBA

비금융자산 상담·자문 수준 : 5

정의

비금융자산 상담·자문이란 고객의 생애재무목표 달성을 위하여 부동산, 세무, 실물자산과 같은 금융자산 이외의 분야에 대하여 상담하고 조언하는 능력이다.

직무내용

• 부동산 상담·자문하기
• 세무설계 상담·자문하기
• 생애설계 상담·자문하기
• 실물자산 상담·자문하기

지식 및 기술

• 고객
• 금융자산
• 기본지식
• 능력보유
• 부동산
• 상담
• 생애설계
• 설계안
• 실물자산
• 자문
• 증여

수행태도

• 계량적
• 규범적
• 기술적
• 논리적
• 생산적
• 실천적
• 인간적
• 자율적
• 조직적
• 책임감
• 합리적
• 협동적

관련자격증

• 자산관리사(CFP)
• 자산관리사(FP)
• 투자자산운용사

관련전공

• 상경계열

관련훈련

• 글로벌 웰스 매니지먼트(Global wealth management)
• 부동산투자자문인력
• PB입문
• PB영업 실무능력 향상
• 상속증여 및 은퇴설계
• 은퇴설계전문가를 위한 실무사례연구
• FP 실무(종합 세무설계)
• PB를 위한 방카슈랑스 실전 판매전략
• FP 실무(보험 및 은퇴설계)
• 은퇴설계전문가-Master
• 상호금융MBA

고객제안·실행 수준 : 5

정의

고객제안·실행은 재무목표에 부합하는 효율적인 포트폴리오 구성을 위하여 제안서를작성하여 고객이 이해하기 쉽게 설명하고 조정하는 능력이다.

직무내용

• 제안서 작성하기
• 제안서 설명하기
• 제안서 조정하기

지식 및 기술

• 경제지표
• 경제환경
• 고객
• 금융
• 단점
• 상대방
• 장점
• 제안내용
• 제안서
• 투자목적
• 투자제안서

수행태도

• 계량적
• 계획적
• 규범적
• 기술적
• 논리적
• 성실함
• 인간적
• 자율적
• 전략적
• 합리적
• 효율적

관련자격증

• 국제금융역(CIFS)
• 외환전문역 1종
• 외환전문역 2종
• 자산관리사(CFP)
• 자산관리사(FP)
• 증권분석사
• 증권투자상담사
• 투자자산운용사
• 파생상품투자상담사
• 펀드투자상담사

관련전공

• 상경계열

관련훈련

• PB입문
• 상속증여 및 은퇴설계
• 상호금융MBA
• 멀티미디어를 활용한 프리젠테이션

투자 사후관리 수준 : 5

정의

투자 사후관리란 투자성과 점검을 위하여 고객으로부터의 투자 계획에 대한 수정 요구와 금융환경 변화를 반영하여 정기적, 비정기적으로 포트폴리오를 재조정하는 능력이다.

직무내용

• 투자성과 점검하기
• 투자성과 보고하기
• 투자자산 재조정하기

지식 및 기술

• 금융
• 성과측정
• 수익률
• 시장
• 위험조정
• 재조정
• 투자
• 투자목표
• 투자성과
• 투자위험
• 투자자산

수행태도

• 계량적
• 계획적
• 규범적
• 기술적
• 논리적
• 성실함
• 인간적
• 자율적
• 적극적
• 전략적
• 합리적

관련자격증

• 자산관리사(CFP)
• 자산관리사(FP)
• 증권분석사
• 투자자산운용사
• 파생상품투자상담사

관련전공

• 상경계열

관련훈련

• 상호금융MBA

고객관리 수준 : 4

정의

고객관리란 자산관리서비스 향상을 위하여 고객의 상황 변화와 니즈를 파악하여 해결방안을 마련하고 지속적으로 고객 관계를 강화해나가는 능력이다.

직무내용

• 고객정보 갱신하기
• 고객불편사항 확인하기
• 고객관계 강화하기

지식 및 기술

• CRM
• 고객
• 고객관계
• 고객관계관리
• 고객관리
• 고객관리시스템
• 고객정보
• 마케팅활동
• 불만족사항
• 비재무적
• 재무

수행태도

• 감성적
• 계획적
• 관용적
• 기술적
• 논리적
• 사교적
• 성실함
• 실천적
• 심미적
• 인간적
• 자율적
• 적극적
• 전략적
• 조직적
• 책임감
• 협동적

관련자격증

• 국제금융역(CIFS)
• 외환전문역 1종
• 외환전문역 2종
• 자산관리사(CFP)
• 자산관리사(FP)
• 증권분석사
• 증권투자상담사
• 투자자산운용사
• 파생상품투자상담사
• 펀드투자상담사

관련전공

• 상경계열

관련훈련

• 비대면고객 마케팅
• SNS를 활용한 금융바이럴마케팅
• 영업점 성과평가관리
• PB입문
• PB영업 실무능력 향상
• 상호금융MBA

PB컴플라이언스 수준 : 4

정의

PB컴플라이언스란 고객의 권익과 권리 보호를 위하여 고객정보를 보호하고 불완전판매와 불건전 영업행위를 방지하는 능력이다.

직무내용

• 고객정보 보호하기
• 불완전판매 방지하기
• 불건전 영업행위 방지하기

지식 및 기술

• PB
• 고객
• 고객정보
• 금융투자업
• 금융회사
• 법률
• 불완전판매
• 의무사항
• 이익
• 투자성향
• 행위

수행태도

• 계획적
• 규범적
• 논리적
• 인간적
• 자신감
• 자율적
• 적극적
• 조직적
• 책임감
• 합리적
• 협동적

관련자격증

• 자산관리사(CFP)
• 자산관리사(FP)

관련전공

• 상경계열

관련훈련

• FP 실무(경기분석과 재무설계)
• 상호금융MBA