직업백과

가망기업 고객 발굴 수준 : 6

정의

가망기업고객 발굴이란, 기업금융영업을 목적으로 고객정보를 수집하고, 발굴·선정하는능력이다.

직무내용

• 가망기업고객 정보수집하기
• 가망기업고객 발굴하기
• 가망기업고객 선정하기

지식 및 기술

• CRM
• customerrelationshipmanagement
• 가망고객
• 개별기업
• 검색조건
• 기업고객
• 마케팅
• 발굴
• 산업동향
• 수집
• 재무

수행태도

• 감성적
• 계량적
• 계획적
• 논리적
• 성실함
• 자신감
• 자율적
• 적극적
• 전략적
• 조직적
• 합리적

관련전공

• 상경계열

대상기업분석 수준 : 6

정의

대상기업분석이란, 영업대상으로 선정된 기업의 지원 가능여부를 파악할 목적으로 해당 기업을 종합분석하는 능력이다.

직무내용

• 비재무적 요인 분석하기
• 재무적 요인 분석하기
• 종합 분석하기

지식 및 기술

• 경영능력
• 기업
• 비재무적
• 사회적책임
• 외부자료
• 요인분석
• 재무
• 재무자료
• 종합분석
• 해당기업
• 현금흐름

수행태도

• 감성적
• 계량적
• 기술적
• 논리적
• 사교적
• 성실함
• 실천적
• 인간적
• 자율적
• 적극적
• 전략적
• 조직적
• 책임감
• 합리적

관련전공

• 상경계열

고객접촉활동·관계형성 수준 : 4

정의

고객접촉활동·관계형성이란, 거래 가능성을 예측하여 방문활동 우선순위를 정하고, 의사결정권자와의 면담을 추진하는 한편 더 나가서는 거래 성사의 밑거름이 되는 관계를 형성하는 능력이다.

직무내용

• 방문활동 우선순위 정하기
• 관계마케팅 활동하기
• 관계형성 지속여부 결정하기

지식 및 기술

• 거래가능
• 고객방문
• 고객접촉
• 관계마케팅
• 관계형성
• 금융상품
• 손익구조
• 우선순위
• 재무분석
• 지속여부
• 지원방안

수행태도

• 감성적
• 계획적
• 논리적
• 성실함
• 실천적
• 인간적
• 자율적
• 적극적
• 전략적
• 조직적
• 책임감
• 합리적
• 협동적

관련전공

• 상경계열

관련훈련

• 기업금융 마케팅/영업역량 강화실무

기업고객 상담 수준 : 5

정의

기업고객 상담이란, 영업대상인 기업고객과의 접촉방식에 따라 상호 소통하여 협력관계를 만들어가는 능력이다.

직무내용

• 내점 기업고객 상담하기
• 기업고객 방문 상담하기
• 기업고객 비대면 상담하기

지식 및 기술

• 고객정보
• 기기
• 기업고객
• 기업금융
• 니즈파악
• 디지털
• 보안절차
• 불특정다수
• 상담
• 상담기법
• 컴플라이언스

수행태도

• 감성적
• 긍정적
• 사교적
• 성실함
• 신뢰감
• 실천적
• 인간적
• 자율적
• 조직적
• 책임감
• 협동적

관련전공

• 상경계열

관련훈련

• 기업금융 마케팅/영업역량 강화실무

기업고객니즈 파악·분석 수준 : 5

정의

기업고객니즈 파악·분석이란, 거래 제안에 필요한 해결방안을 도출하기 위해 고객니즈를 파악하고 분석하는 능력이다.

직무내용

• 기업고객 니즈 파악 사전준비하기
• 기업고객 니즈 파악하기
• 기업고객 니즈 분석하기

지식 및 기술

• swot분석
• 고객
• 고객니즈
• 기업고객
• 니즈
• 니즈분석
• 니즈파악
• 대내외환경
• 영업활동
• 재무활동
• 해결방안

수행태도

• 계량적
• 관용적
• 논리적
• 성실함
• 실천적
• 인간적
• 자율적
• 적극적
• 전략적

관련전공

• 상경계열

관련훈련

• 고객스타일 진단을 통한 전략적 세일즈 커뮤니케이션

거래 제안·협상 수준 : 6

정의

거래제안·협상이란 거래 성사를 목적으로 제안전략을 수립하고, 고객니즈에 적합한 맞춤상품을 구성하여 제안·협상하는 능력이다.

직무내용

• 제안 전략 수립·맞춤 상품 구성하기
• 제안서 작성·프리젠테이션하기
• 사전준비·협상하기

지식 및 기술

• 거래조건
• 금융상품
• 기업고객
• 기업금융
• 니즈
• 상품
• 제안
• 제안서
• 제안전략
• 프리젠테이션
• 협상

수행태도

• 계량적
• 관용적
• 긍정적
• 기술적
• 논리적
• 사교적
• 실천적
• 인간적
• 자율적
• 적극적
• 전략적
• 조직적
• 책임감
• 협동적

관련전공

• 상경계열

관련훈련

• 프리젠테이션 스킬 향상
• 금융인을 위한 협상전문가
• 협상력 및 설득력 향상과정
• 영업/마케팅 실무자에게 꼭 필요한 프레젠테이션 스킬향상
• 프리젠테이션 & 스피치 스킬
• 창의적 협상기술 향상 및 전략수립
• 고객스타일 진단을 통한 전략적 세일즈 커뮤니케이션

거래신청 심사·승인 수준 : 5

정의

거래신청 심사·승인이란 거래조건을 최종 점검하고, 사전 적합성을 점검하여 거래를심사·승인하는 능력이다.

직무내용

• 거래조건 최종 점검하기
• 거래내용 사전 적합성 점검하기
• 거래 심사·승인하기

지식 및 기술

• 거래
• 거래내용
• 거래조건
• 기업고객
• 독점규제
• 수익성분석
• 심사
• 지침
• 채권보전
• 최종점검
• 컴플라이언스

수행태도

• 계량적
• 규범적
• 논리적
• 인간적
• 자율적
• 적극적
• 조직적
• 합리적

관련전공

• 상경계열

거래약정 수준 : 4

정의

거래약정이란, 승인조건에 부합되는 제반약정사항을 점검하고, 거래 실행 후 이행사항을 점검하는 능력이다.

직무내용

• 거래약정 실행하기
• 거래약정 감리하기
• 약정 후 이행사항 점검하기

지식 및 기술

• 감리
• 감정평가
• 거래
• 거래약정
• 거래조건
• 기준준수
• 승인조건
• 약정서
• 이행사항
• 중요도
• 컴플라이언스

수행태도

• 감성적
• 규범적
• 기술적
• 인간적
• 자율적
• 적극적
• 조직적

관련전공

• 상경계열

기업 거래심화 수준 : 5

정의

기업 거래심화란, 기업고객과의 관계마케팅을 강화하고, 특히 의사결정권자와의 관계를 심화하여 거래의 지속적인 성과관리 방안을 구축하는 능력이다.

직무내용

• 의사결정권자와의 관계 강화하기
• 교차 판매하기
• 거래 결과 분석하기

지식 및 기술

• 거래
• 결정권자
• 교차판매
• 권자
• 금융회사
• 기업고객
• 대상상품
• 상품
• 성과관리
• 의사결정
• 임직원

수행태도

• 감성적
• 계량적
• 기술적
• 논리적
• 실천적
• 인간적
• 자율적
• 적극적
• 책임감
• 협동적

관련전공

• 상경계열

기업고객관리 수준 : 6

정의

기업고객관리란, 고객을 지속적으로 모니터링하여 그 결과를 바탕으로 기업체에 맞는영업전략을 수립하고, 컨설팅 지원업무를 통하여 영업활동을 전개하는 능력이다.

직무내용

• 기업고객 모니터링하기
• 영업전략 수립하기
• 기업고객 컨설팅 지원하기

지식 및 기술

• 고객관리
• 기업
• 기업고객
• 니즈
• 부실징후
• 성장성
• 수요조사
• 승인조건
• 영업전략
• 재무제표분석
• 컨설팅

수행태도

• 감성적
• 관용적
• 규범적
• 논리적
• 성실함
• 실천적
• 인간적
• 자율적
• 적극적
• 전략적
• 조직적
• 책임감
• 합리적
• 협동적

관련전공

• 상경계열