직업백과

연금시장 분석 수준 : 5

정의

연금시장 분석이란 연금시장의 환경변화를 분석하고 금융환경 및 인구통계 분석을 하는 능력이다.

직무내용

• 연금환경 분석하기
• 금융환경 분석하기
• 인구통계 분석하기

지식 및 기술

• 금융환경
• 노동
• 변화과정
• 산업구조
• 시장
• 연금
• 연금상품
• 인구통계
• 인구통계학
• 통계자료
• 환경변화

수행태도

• 계량적
• 관용적
• 규범적
• 논리적
• 생산적
• 성실함
• 인간적
• 자율적
• 전략적
• 조직적
• 합리적

관련전공

• 상경
• 이학 계열

연금관련 제도분석 수준 : 5

정의

연금관련 제도분석이란 연금과 관련된 법령, 세제 및 유사사례를 분석하는 능력이다.

직무내용

• 법령 분석하기
• 세제 분석하기
• 유사사례 분석하기

지식 및 기술

• ACT
• 공적연금
• 관련제도
• 독해능력
• 법령
• 세제
• 연금
• 연금상품
• 연금제도
• 유사사례
• 일본어

수행태도

• 계량적
• 계획적
• 규범적
• 논리적
• 성실함
• 자율적
• 전략적
• 합리적

관련전공

• 상경
• 이학 계열

연금고객 수요분석 수준 : 5

정의

연금고객 수요분석이란 인구통계, 라이프스타일, 라이프사이클에 기반하여 연금고객의니즈를 파악하고 세분화하여 분석하는 능력이다.

직무내용

• 고객니즈 파악하기
• 고객 세분화하기
• 고객 분석하기

지식 및 기술

• 고객
• 고객니즈
• 고객세분화
• 라이프사이클
• 라이프스타일
• 목표고객
• 분류
• 수요분석
• 수익성
• 연금상품
• 인구통계

수행태도

• 계량적
• 관용적
• 규범적
• 기술적
• 논리적
• 성실함
• 인간적
• 자율적
• 적극적
• 전략적
• 조직적
• 합리적
• 협동적

관련전공

• 상경
• 이학계열

연금상품 판매인프라 구축 수준 : 5

정의

연금상품 판매인프라 구축이란 연금상품의 서비스 컨텐츠를 개발하고 관련 전산시스템을 구축하며 판매채널을 교육하는 능력이다.

직무내용

• 서비스 컨텐츠 개발하기
• 전산 시스템 구축하기
• 판매채널 교육하기

지식 및 기술

• 법인세법
• 설명자료
• 소득세법
• 안내책자
• 연금상품
• 연금저축
• 연금제도
• 인프라구축
• 전산시스템
• 퇴직연금
• 판매채널

수행태도

• 계량적
• 계획적
• 관용적
• 규범적
• 논리적
• 인간적
• 자율적
• 적극적
• 협동적

관련전공

• 상경
• 이학계열

연금 컨설팅 수준 : 6

정의

연금 컨설팅이란 고객과 상담하고 연금상품의 가입효과를 검토하여 가입이슈에 대응하는 능력이다.

직무내용

• 고객 상담하기
• 가입효과 검토하기
• 가입이슈 대응하기

지식 및 기술

• 고객
• 고객상담
• 법인세법
• 소득세법
• 연금계리
• 연금상품
• 연금제도
• 이슈
• 인사
• 퇴직급여
• 퇴직연금

수행태도

• 계량적
• 계획적
• 관용적
• 규범적
• 논리적
• 안전우선
• 인간적
• 자율적
• 적극적
• 합리적

관련자격증

• 공인노무사
• 공인회계사
• 보험계리사
• 세무사
• 투자자산운용사

관련전공

• 상경
• 이학계열

연금상품 설계 수준 : 7

정의

연금상품 설계란 가입고객의 특성을 분석하여 적합한 연금급여를 설계하고, 연금 가입에 따른 영향을 분석하는 능력이다.

직무내용

• 가입고객 분석하기
• 연금급여 설계하기
• 가입영향 분석하기

지식 및 기술

• defined
• 가입자
• 가정
• 소득수준
• 연금
• 연금계리
• 연금급여
• 연금상품
• 연금제도
• 퇴직급여
• 퇴직연금

수행태도

• 감성적
• 계량적
• 관용적
• 규범적
• 논리적
• 인간적
• 자신감
• 자율적
• 적극적
• 조직적
• 책임감
• 합리적
• 협동적
• 효율적

관련자격증

• 공인노무사
• 공인회계사
• 보험계리사

관련전공

• 상경
• 이학계열

연금계리 수준 : 6

정의

연금계리란 경제환경 및 인구 통계적 가정을 기반으로 연금급여를 산출하고 재정검증을 실시하며 연금계리 평가서비스를 제공하는 능력이다.

직무내용

• 최적가정 산출하기
• 급여 산출하기
• 재정 검증하기
• 연금계리 평가서비스 제공하기

지식 및 기술

• VBA
• 가정
• 데이터관리
• 보험계리
• 부채
• 산출
• 연금계리
• 연금급여
• 최적가정
• 퇴직급여
• 회계기준

수행태도

• 계량적
• 규범적
• 논리적
• 자율적
• 합리적

관련자격증

• 보험계리사

관련전공

• 상경
• 이학계열

관련훈련

• 퇴직연금 연금계리 전문인력

연금자산 관리 수준 : 7

정의

연금자산 관리란 인출전략과 연금자산 운용전략을 수립하고 운용상품의 수익률과 위험을 관리하는 능력이다.

직무내용

• 운용전략 수립하기
• 운용상품 관리하기
• 인출전략 수립하기

지식 및 기술

• 가입자
• 금융
• 금융상품
• 상속세
• 소득세
• 시장
• 연금상품
• 연금수령
• 운용전략
• 증여세
• 투자위험

수행태도

• 감성적
• 계량적
• 계획적
• 과학적
• 관용적
• 규범적
• 논리적
• 성실함
• 안전우선
• 인간적
• 자율적
• 전략적
• 조직적
• 합리적

관련자격증

• 권유자문인력
• 보험계리사
• 증권투자권유자문인력
• 투자자산운용사
• 파생상품투자상담사
• 펀드투자권유자문인력

관련전공

• 상경
• 이학계열

연금제도 운영 수준 : 4

정의

연금제도 운영이란 적립금을 운용하고 가입자를 교육하며 가입정보를 관리하는 능력이다.

직무내용

• 적립금 운용하기
• 가입고객 교육하기
• 가입정보 관리하기

지식 및 기술

• 가입자
• 고객
• 고객정보
• 근거법령
• 금융상품
• 명부
• 법령
• 연금제도
• 영업관리
• 운용규정
• 적립금

수행태도

• 계량적
• 규범적
• 논리적
• 성실함
• 인간적
• 자율적
• 적극적
• 협동적

관련전공

• 상경계열

연금상품 사후관리 수준 : 4

정의

연금상품 사후관리란 연금상품 개발 이후 연금상품 관련 통계 및 연금 가입고객을 관리하고 상품제공에 따른 손익을 관리하는 능력이다.

직무내용

• 통계 관리하기
• 가입고객 관리하기
• 회사손익 관리하기

지식 및 기술

• 고객
• 사후관리
• 설명자료
• 손익관리
• 수수료
• 수익률
• 수익률계산
• 업무처리
• 연금
• 연금상품
• 통계자료

수행태도

• 계량적
• 계획적
• 규범적
• 논리적
• 성실함
• 인간적
• 자율적
• 협동적

관련전공

• 상경계열