직업백과

입지급거래(구버전) 수준 : 2

직무내용

• 예금신규 거래하기
• 예금해지 거래하기
• 입출금 거래하기

예금상품 세일즈 수준 : 3

정의

예금상품 세일즈란 고객의 목돈마련과 여유자금 운용을 위해 실명확인 절차와 적합한금융상품 추천을 거쳐 예금신규를 처리하는 능력이다.

직무내용

• 입출식예금 세일즈하기
• 적립식예금 세일즈하기
• 거치식예금 세일즈하기

지식 및 기술

• 계좌개설
• 금융실명거래
• 상품
• 세일즈
• 실명확인
• 실명확인증표
• 원천징수
• 자금운용
• 적립
• 추천
• 필요서류

수행태도

• 계량적
• 계획적
• 규범적
• 논리적
• 인간적
• 자율적
• 적극적
• 책임감
• 협동적

관련전공

• 상경계열

개인대출 세일즈 수준 : 3

정의

개인대출 세일즈란 고객의 필요자금 지원을 위해 적절한 대출 상품을 안내하고 필요한서류를 징구하여 대출을 실행, 사후 관리하는 능력이다.

직무내용

• 개인대출 상담하기
• 개인대출서류 징구하기
• 개인대출서류 관리하기

지식 및 기술

• 가이던스
• 담보대출
• 대출한도
• 변경사항
• 부존
• 세일즈
• 신용정보
• 여신거래기본약관
• 자금용도
• 징구
• 필요서류

수행태도

• 계량적
• 규범적
• 논리적
• 인간적
• 자율적
• 책임감
• 협동적
• 효율적

관련전공

• 상경계열

펀드 세일즈 수준 : 4

정의

펀드 세일즈란 고객의 목돈마련과 여유자금 투자를 위해 고객 투자성향을 파악하여 적합한 펀드상품을 판매하고 추가매수 또는 환매업무를 수행하는 능력이다.

직무내용

• 고객성향 분석하기
• 적합 펀드 추천하기
• 펀드 사후관리하기

지식 및 기술

• 고객성향
• 단말기
• 상품
• 수익률
• 응대
• 투자성향
• 투자자정보확인서
• 펀드
• 펀드상품
• 표준투자권유준칙
• 환매

수행태도

• 계량적
• 계획적
• 규범적
• 논리적
• 보수적
• 인간적
• 자율적
• 조직적
• 책임감
• 합리적
• 협동적

관련자격증

• 파생상품투자상담사
• 펀드투자상담사

관련전공

• 상경계열

관련훈련

• 주말 직무핵심(펀드 및 방카슈랑스 판매전략)
• 실전펀드판매전략

방카슈랑스 세일즈 수준 : 4

정의

방카슈랑스 세일즈란 고객의 장기저축과 위험보장을 위해 고객니즈를 파악하여 적합한보험상품 판매와 서비스를 제공하는 능력이다.

직무내용

• 고객니즈 분석하기
• 적합 방카슈랑스 추천하기
• 방카슈랑스 사후관리하기

지식 및 기술

• 가이던스
• 고객
• 고객니즈
• 보험
• 보험상품
• 보험업
• 보험업법
• 세법
• 세일즈
• 징구
• 추천

수행태도

• 계량적
• 규범적
• 논리적
• 인간적
• 자율적
• 적극적
• 책임감
• 협동적

관련전공

• 상경계열

관련훈련

• 주말 직무핵심(펀드 및 방카슈랑스 판매전략)

신용카드 세일즈 수준 : 3

정의

신용카드 세일즈란 고객의 편리한 지급결제 수단 제공과 신용공여를 위해 고객니즈를파악하여 적합한 신용카드 발급과 관련 서비스를 제공하는 능력이다.

직무내용

• 개인카드업무 처리하기
• 법인카드업무 처리하기
• 가맹점업무 처리하기

지식 및 기술

• 고객
• 고객니즈
• 발급
• 발급절차
• 법인
• 법인카드
• 설명능력
• 세일즈
• 신용카드
• 실명확인증표
• 업무처리

수행태도

• 계량적
• 규범적
• 논리적
• 인간적
• 자율적
• 적극적
• 전략적
• 책임감
• 협동적

관련전공

• 상경계열

부수업무 처리 수준 : 2

정의

부수업무 처리란 고객의 금융관련 부수업무 처리를 위해 관련 법규와 내부처리 절차에따라 주금납입, 공과금, 대여금고 업무를 처리하는 능력이다.

직무내용

• 주금납입업무 처리하기
• 공과금업무 처리하기
• 대여금고업무 처리하기

지식 및 기술

• 공과금
• 대여금고
• 법인설립
• 상법
• 수납
• 시고객
• 실명확인증표
• 업무처리
• 전산입력
• 주금납입
• 증명서발급

수행태도

• 계량적
• 규범적
• 논리적
• 인간적
• 자율적
• 책임감
• 협동적

관련전공

• 상경계열

금융소비자 보호 수준 : 3

정의

금융소비자 보호란 고객의 안전한 금융거래를 위해 업무처리 관련 법규와 감독기준에따라 고객정보를 관리하며 민원 발생을 사전에 예방하고 고객요청 업무를 처리하는능력이다.

직무내용

• 고객정보 관리하기
• 민원 관리하기
• 컴플라이언스 적용하기

지식 및 기술

• 개인정보보호법
• 고객민원
• 고객요청
• 고객정보
• 금융
• 민원
• 민원발생
• 소비자보호
• 응대
• 컴플라이언스
• 파기

수행태도

• 계량적
• 규범적
• 논리적
• 성실함
• 인간적
• 자율적
• 책임감
• 협동적

관련전공

• 상경계열

관련훈련

• 금융소비자보호 전문

입지급 거래 수준 : 2

정의

입지급 거래란 고객의 자금 예치와 인출 요구를 처리하며, 자기앞수표를 발행 지급하는 능력이다.

직무내용

• 입금거래하기
• 출금거래하기
• 수표 거래하기

지식 및 기술

• 금융거래
• 단말기
• 비밀보장
• 송금
• 수표
• 시고객
• 실명확인
• 실명확인증표
• 응대
• 자금세탁
• 진위여부

수행태도

• 계량적
• 규범적
• 기술적
• 논리적
• 인간적
• 자율적
• 책임감
• 협동적

관련전공

• 상경계열

예금 관리 수준 : 2

정의

예금 관리란 금융실명제를 이해하여, 실명확인을 통해 예금을 신규하고, 본인확인을통해 예금을 해지하는 능력이다.

직무내용

• 금융실명제 적용하기
• 예금 가입하기
• 예금 해지하기

지식 및 기술

• 금융거래
• 본인확인
• 비밀보장
• 신규거래
• 실명확인
• 실명확인증표
• 예금
• 원천징수
• 제도
• 진위여부
• 필요서류

수행태도

• 계량적
• 규범적
• 기술적
• 논리적
• 인간적
• 자율적
• 책임감
• 협동적

관련전공

• 상경계열

제신고 처리 수준 : 3

정의

제신고 처리란 은행거래 관련 고객정보의 변경, 증서의 재발행 또는 각종 증명서를 발행하기 위해 본인확인 절차와 근거서류를 징구하여 고객의 제신고 요청사항을 처리하는 능력이다.

직무내용

• 변경업무 처리하기
• 재발행업무 처리하기
• 증명서발급업무 처리하기

지식 및 기술

• 고객
• 발생여부
• 본인확인
• 설명능력
• 수수료
• 재발행
• 증명서
• 증명서발급
• 징구
• 통장
• 필요서류

수행태도

• 계량적
• 계획적
• 규범적
• 논리적
• 인간적
• 자율적
• 책임감
• 협동적

관련전공

• 상경계열

출납관리 수준 : 2

정의

출납관리란 창구업무에 필요한 시재, 중요증서 관리를 위해 일일대사를 거쳐 텔러 보유시재와 금고시재의 일치여부를 확인하는 능력이다.

직무내용

• 시재 관리하기
• 자동화기기 관리하기
• 중요증서 관리하기

지식 및 기술

• 공동이용
• 대사
• 시행세칙
• 영업시간
• 영업점
• 자동화기기
• 장애발생
• 정직
• 출납
• 텔러
• 현금

수행태도

• 계량적
• 규범적
• 논리적
• 인간적
• 자율적
• 책임감
• 합리적
• 협동적

관련전공

• 상경계열

외국환거래 수준 : 3

정의

외국환거래란 고객의 외국환 거래를 위해 외국환 관련 규정과 실명확인 절차에 따라환전, 외화예금, 해외송금을 처리하는 능력이다.

직무내용

• 환전하기
• 해외송금업무 처리하기
• 외화예금업무 처리하기

지식 및 기술

• 가입
• 고객
• 단말기
• 비거주자
• 실명확인
• 외국환거래
• 외국환거래법
• 외화예금
• 응대
• 필요서류
• 환전

수행태도

• 계량적
• 규범적
• 논리적
• 인간적
• 자율적
• 전략적
• 책임감
• 협동적

관련자격증

• 외환전문역 1종

관련전공

• 상경계열

전자금융 서비스 수준 : 2

정의

전자금융 서비스란 고객이 은행방문 없이 전자금융 서비스를 이용하도록 하기 위해 본인확인과 전자금융 이용방법을 설명하여 인터넷·모바일·텔레뱅킹을 등록, 제신고, 해지하는 능력이다.

직무내용

• 인터넷뱅킹업무 처리하기
• 모바일뱅킹업무 처리하기
• 텔레뱅킹업무 처리하기

지식 및 기술

• 거래
• 공인인증서
• 기업
• 모바일뱅킹
• 본인확인
• 시고객
• 업무처리
• 이용방법
• 이용약관
• 인터넷뱅킹
• 전자금융

수행태도

• 계량적
• 규범적
• 논리적
• 인간적
• 자율적
• 책임감
• 협동적

관련전공

• 상경계열