직업백과

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창구사무

아사마루
직무내용

창구사무는 고객이 원하는 금융거래를 위하여 고객접점에서 서비스를 제공하고 금융상품을 세일즈 하는 일이다.

능력단위

입지급거래(구버전) 수준 : 2

직무내용
  • 예금신규 거래하기
  • 예금해지 거래하기
  • 입출금 거래하기

예금상품 세일즈 수준 : 3

정의
예금상품 세일즈란 고객의 목돈마련과 여유자금 운용을 위해 실명확인 절차와 적합한금융상품 추천을 거쳐 예금신규를 처리하는 능력이다.
직무내용
  • 입출식예금 세일즈하기
  • 적립식예금 세일즈하기
  • 거치식예금 세일즈하기
지식 및 기술
  • 계좌개설
  • 금융실명거래
  • 상품
  • 세일즈
  • 실명확인
  • 실명확인증표
  • 원천징수
  • 자금운용
  • 적립
  • 추천
  • 필요서류
수행태도
  • 계량적
  • 계획적
  • 규범적
  • 논리적
  • 인간적
  • 자율적
  • 적극적
  • 책임감
  • 협동적
관련전공
  • 상경계열

개인대출 세일즈 수준 : 3

정의
개인대출 세일즈란 고객의 필요자금 지원을 위해 적절한 대출 상품을 안내하고 필요한서류를 징구하여 대출을 실행, 사후 관리하는 능력이다.
직무내용
  • 개인대출 상담하기
  • 개인대출서류 징구하기
  • 개인대출서류 관리하기
지식 및 기술
  • 가이던스
  • 담보대출
  • 대출한도
  • 변경사항
  • 부존
  • 세일즈
  • 신용정보
  • 여신거래기본약관
  • 자금용도
  • 징구
  • 필요서류
수행태도
  • 계량적
  • 규범적
  • 논리적
  • 인간적
  • 자율적
  • 책임감
  • 협동적
  • 효율적
관련전공
  • 상경계열

펀드 세일즈 수준 : 4

정의
펀드 세일즈란 고객의 목돈마련과 여유자금 투자를 위해 고객 투자성향을 파악하여 적합한 펀드상품을 판매하고 추가매수 또는 환매업무를 수행하는 능력이다.
직무내용
  • 고객성향 분석하기
  • 적합 펀드 추천하기
  • 펀드 사후관리하기
지식 및 기술
  • 고객성향
  • 단말기
  • 상품
  • 수익률
  • 응대
  • 투자성향
  • 투자자정보확인서
  • 펀드
  • 펀드상품
  • 표준투자권유준칙
  • 환매
수행태도
  • 계량적
  • 계획적
  • 규범적
  • 논리적
  • 보수적
  • 인간적
  • 자율적
  • 조직적
  • 책임감
  • 합리적
  • 협동적
관련자격증
  • 파생상품투자상담사
  • 펀드투자상담사
관련전공
  • 상경계열
관련훈련
  • 주말 직무핵심(펀드 및 방카슈랑스 판매전략)
  • 실전펀드판매전략

방카슈랑스 세일즈 수준 : 4

정의
방카슈랑스 세일즈란 고객의 장기저축과 위험보장을 위해 고객니즈를 파악하여 적합한보험상품 판매와 서비스를 제공하는 능력이다.
직무내용
  • 고객니즈 분석하기
  • 적합 방카슈랑스 추천하기
  • 방카슈랑스 사후관리하기
지식 및 기술
  • 가이던스
  • 고객
  • 고객니즈
  • 보험
  • 보험상품
  • 보험업
  • 보험업법
  • 세법
  • 세일즈
  • 징구
  • 추천
수행태도
  • 계량적
  • 규범적
  • 논리적
  • 인간적
  • 자율적
  • 적극적
  • 책임감
  • 협동적
관련전공
  • 상경계열
관련훈련
  • 주말 직무핵심(펀드 및 방카슈랑스 판매전략)

신용카드 세일즈 수준 : 3

정의
신용카드 세일즈란 고객의 편리한 지급결제 수단 제공과 신용공여를 위해 고객니즈를파악하여 적합한 신용카드 발급과 관련 서비스를 제공하는 능력이다.
직무내용
  • 개인카드업무 처리하기
  • 법인카드업무 처리하기
  • 가맹점업무 처리하기
지식 및 기술
  • 고객
  • 고객니즈
  • 발급
  • 발급절차
  • 법인
  • 법인카드
  • 설명능력
  • 세일즈
  • 신용카드
  • 실명확인증표
  • 업무처리
수행태도
  • 계량적
  • 규범적
  • 논리적
  • 인간적
  • 자율적
  • 적극적
  • 전략적
  • 책임감
  • 협동적
관련전공
  • 상경계열

부수업무 처리 수준 : 2

정의
부수업무 처리란 고객의 금융관련 부수업무 처리를 위해 관련 법규와 내부처리 절차에따라 주금납입, 공과금, 대여금고 업무를 처리하는 능력이다.
직무내용
  • 주금납입업무 처리하기
  • 공과금업무 처리하기
  • 대여금고업무 처리하기
지식 및 기술
  • 공과금
  • 대여금고
  • 법인설립
  • 상법
  • 수납
  • 시고객
  • 실명확인증표
  • 업무처리
  • 전산입력
  • 주금납입
  • 증명서발급
수행태도
  • 계량적
  • 규범적
  • 논리적
  • 인간적
  • 자율적
  • 책임감
  • 협동적
관련전공
  • 상경계열

금융소비자 보호 수준 : 3

정의
금융소비자 보호란 고객의 안전한 금융거래를 위해 업무처리 관련 법규와 감독기준에따라 고객정보를 관리하며 민원 발생을 사전에 예방하고 고객요청 업무를 처리하는능력이다.
직무내용
  • 고객정보 관리하기
  • 민원 관리하기
  • 컴플라이언스 적용하기
지식 및 기술
  • 개인정보보호법
  • 고객민원
  • 고객요청
  • 고객정보
  • 금융
  • 민원
  • 민원발생
  • 소비자보호
  • 응대
  • 컴플라이언스
  • 파기
수행태도
  • 계량적
  • 규범적
  • 논리적
  • 성실함
  • 인간적
  • 자율적
  • 책임감
  • 협동적
관련전공
  • 상경계열
관련훈련
  • 금융소비자보호 전문

입지급 거래 수준 : 2

정의
입지급 거래란 고객의 자금 예치와 인출 요구를 처리하며, 자기앞수표를 발행 지급하는 능력이다.
직무내용
  • 입금거래하기
  • 출금거래하기
  • 수표 거래하기
지식 및 기술
  • 금융거래
  • 단말기
  • 비밀보장
  • 송금
  • 수표
  • 시고객
  • 실명확인
  • 실명확인증표
  • 응대
  • 자금세탁
  • 진위여부
수행태도
  • 계량적
  • 규범적
  • 기술적
  • 논리적
  • 인간적
  • 자율적
  • 책임감
  • 협동적
관련전공
  • 상경계열

예금 관리 수준 : 2

정의
예금 관리란 금융실명제를 이해하여, 실명확인을 통해 예금을 신규하고, 본인확인을통해 예금을 해지하는 능력이다.
직무내용
  • 금융실명제 적용하기
  • 예금 가입하기
  • 예금 해지하기
지식 및 기술
  • 금융거래
  • 본인확인
  • 비밀보장
  • 신규거래
  • 실명확인
  • 실명확인증표
  • 예금
  • 원천징수
  • 제도
  • 진위여부
  • 필요서류
수행태도
  • 계량적
  • 규범적
  • 기술적
  • 논리적
  • 인간적
  • 자율적
  • 책임감
  • 협동적
관련전공
  • 상경계열

제신고 처리 수준 : 3

정의
제신고 처리란 은행거래 관련 고객정보의 변경, 증서의 재발행 또는 각종 증명서를 발행하기 위해 본인확인 절차와 근거서류를 징구하여 고객의 제신고 요청사항을 처리하는 능력이다.
직무내용
  • 변경업무 처리하기
  • 재발행업무 처리하기
  • 증명서발급업무 처리하기
지식 및 기술
  • 고객
  • 발생여부
  • 본인확인
  • 설명능력
  • 수수료
  • 재발행
  • 증명서
  • 증명서발급
  • 징구
  • 통장
  • 필요서류
수행태도
  • 계량적
  • 계획적
  • 규범적
  • 논리적
  • 인간적
  • 자율적
  • 책임감
  • 협동적
관련전공
  • 상경계열

출납관리 수준 : 2

정의
출납관리란 창구업무에 필요한 시재, 중요증서 관리를 위해 일일대사를 거쳐 텔러 보유시재와 금고시재의 일치여부를 확인하는 능력이다.
직무내용
  • 시재 관리하기
  • 자동화기기 관리하기
  • 중요증서 관리하기
지식 및 기술
  • 공동이용
  • 대사
  • 시행세칙
  • 영업시간
  • 영업점
  • 자동화기기
  • 장애발생
  • 정직
  • 출납
  • 텔러
  • 현금
수행태도
  • 계량적
  • 규범적
  • 논리적
  • 인간적
  • 자율적
  • 책임감
  • 합리적
  • 협동적
관련전공
  • 상경계열

외국환거래 수준 : 3

정의
외국환거래란 고객의 외국환 거래를 위해 외국환 관련 규정과 실명확인 절차에 따라환전, 외화예금, 해외송금을 처리하는 능력이다.
직무내용
  • 환전하기
  • 해외송금업무 처리하기
  • 외화예금업무 처리하기
지식 및 기술
  • 가입
  • 고객
  • 단말기
  • 비거주자
  • 실명확인
  • 외국환거래
  • 외국환거래법
  • 외화예금
  • 응대
  • 필요서류
  • 환전
수행태도
  • 계량적
  • 규범적
  • 논리적
  • 인간적
  • 자율적
  • 전략적
  • 책임감
  • 협동적
관련자격증
  • 외환전문역 1종
관련전공
  • 상경계열

전자금융 서비스 수준 : 2

정의
전자금융 서비스란 고객이 은행방문 없이 전자금융 서비스를 이용하도록 하기 위해 본인확인과 전자금융 이용방법을 설명하여 인터넷·모바일·텔레뱅킹을 등록, 제신고, 해지하는 능력이다.
직무내용
  • 인터넷뱅킹업무 처리하기
  • 모바일뱅킹업무 처리하기
  • 텔레뱅킹업무 처리하기
지식 및 기술
  • 거래
  • 공인인증서
  • 기업
  • 모바일뱅킹
  • 본인확인
  • 시고객
  • 업무처리
  • 이용방법
  • 이용약관
  • 인터넷뱅킹
  • 전자금융
수행태도
  • 계량적
  • 규범적
  • 논리적
  • 인간적
  • 자율적
  • 책임감
  • 협동적
관련전공
  • 상경계열

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